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自杀式炒股 爆亏98%后再亏97%

2022-01-11 13:43:57


7天后,晒出持仓单——买入6万多,亏了8000多......这只债基小柒正好分析过(戳这里《最稳健的投资 爆了几颗雷》),前5大重仓债全是地产债,且持有的B+至B-债券占比还不小,基金经理赌性十足。


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炒股容易亏钱,但要亏掉97%,和把卷子填满却要考出0分一样难,毕竟ABCD总能懵对一两个

自杀式炒股 爆亏98%后再亏97%


过去3年中,A股连年走出结构性大牛市,却有人血亏97%,150万几乎亏个精光!


一顿操作猛如虎,一哥们终于靠炒股实现了“财务自由”——财富在股票、基金中自由流通,再也没回到他手上......


自杀式炒股 爆亏98%后再亏97%


自杀式炒股 爆亏98%后再亏97%


有位股民发了个帖子,讲述了自己在股市两段血亏的惨痛经历。


先是把股票账户借给朋友炒,2019年接过账户时,20万只剩下3500元,巨亏98%!


一个输了的赌徒不会愿意离开赌桌,总归不甘心钱就这样打水漂了,一定要继续搏下去捞回本金。为了尽早回本,又不惜加大赌注。


亏光20万后,为了尽快翻本,他往股票账户“充值”了150多万。


当时正好科创板上市,新股上市前5天没有涨跌幅限制,如果押到几只新股,大涨百分之七八十后卖掉,别说赚回20万,翻到三四百万都冇问题!他开始疯炒科创板新股。


赌徒看到麻将的瞬间,想到的只有赢钱,却没想过即使没有老千,也能凭实力亏光光。


2020年,春节前重仓科创板上的股票,新冠爆发,节后第一天就亏了30万。2020年6、7月份,浮盈17万,但没止盈。遇上大盘回调,只用了3天,倒亏21万。


2021年春节前回本5万块,春节后股市大跌,他一直没减仓,又亏了30多万。七八月份回本10万,10月又亏出去...


按他的说法,做了几十只科创板新股,在新股上亏了上百万!


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他在文中提到“上市首五日”指数,一年半的时间,从1000点暴跌到0.07,你可以想象到炒新股的他有多惨。


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小柒看了下他贴出来的部分交割单,每只股票都是几万几万地亏,多的亏五六万、少的亏一两万。


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新股像中集车辆、凯赛生物、爱克股份、仕佳光子等,都是上市后就一路暴跌,上市首日买入,脸得被揍成肥猪。


光看结果很惨,很多小伙伴第一反应是同仇敌忾、大骂股市如此辣鸡。


但讲真,如果他不是用炒新股的方式去炒,上市买入、一亏钱就卖掉,而是能从公司本身出发做个长线投资,结局不一定这么惨。


比如凯赛生物,上市后股价确实经历了腰斩行情,但2021年5月底后股价一路反攻上扬。目前股价已经来到前高附近。


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小柒不是说他买入新股后就应该一路长期持有,而是就不该频繁炒新股。


他买入股票的出发点就有问题,不管公司质地、只管短线爆炒,亏了就立马卖出。可以肯定,他对所买的公司肯定是不了解的。


小柒认为,买入一只股票的前提是,你有研究公司的能力,并了解这家公司,知道它有长期竞争优势、企业有成长性。


对公司研究得透彻,承受的风险也会变小,从而获得比较高的回报。


我们在《檀谈》中提到巴菲特的投资理念,巴菲特不会通过股价变动来判断自己的选择对不对,他看的是企业的运营和管理。


他认为,股市对企业运营的成功或许会忽略一段时间,但终究会予以肯定。企业运营得好,未来股价差不了。


像这哥们疯狂爆炒新股,或者跟股吧等渠道瞎炒,其实都偏离了投资的本质,等于上了赌桌,与赌徒无异。


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像他这样频繁地买卖一堆股票,也不见得是一个好选择。


巴菲特曾经提到:


投资股票,如果长期持有,是没有风险的,只是把现在的购买力节省下来,留到将来。金融理论中用贝塔系数衡量风险,但波动不是风险,购买力的减损才是风险。把时间拉得越长,波动的影响越弱。


这说的其实就是长期投资的理念。小柒也买股票,但我做长期投资,目前手上两只股票持有近3年了。


而且,你买的股票越多,买入陌生公司的数量就会越多,毕竟人的经历有限,不可能深入了解到那么多的公司。


有老铁“总结”得很好,根据我多年炒股经验,最好买一两只股票就好了,因为买多了你就会发现,根本骂不过来

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调侃归调侃,选几只好票、然后长期持有,是股市里更稳妥的做法。否则像这哥们一样,一顿操作猛如虎,最后亏成二百五,没劲。


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人倒霉时,喝水都被呛。


这哥们惨的还不止炒股,还栽在以稳健著称的 债券基金 里......


2021年10月26日,他还发帖说要支持一下今年全市场最惨的债基。7天后,晒出持仓单——买入6万多,亏了8000多......


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这只债基小柒正好分析过(戳这里《最稳健的投资 爆了几颗雷》),前5大重仓债全是地产债,且持有的B+至B-债券占比还不小,基金经理赌性十足。


赌徒见赌徒,两眼泪汪汪,一起举杯畅饮基萎韭

自杀式炒股 爆亏98%后再亏97%


小酒之后,这哥们也有反思——这几年老老实实买个宽基ETF,也不至于一地鸡毛。


投资失败有反思很好,但恕小柒直言,如果他只是从股票市场转战基金,等于换了个投资产品,可玩的还是股市追涨杀跌、频繁买卖那一套,买宽基ETF照样会血亏。


我们也见识过不少上市即巅峰的ETF,比如养殖类ETF、教育ETF等,你敢梭哈玩短线,它就敢让你血本无归!


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投资要赚钱,其实就一句话——选对资产后长期持有。


既然他现在悟到小白还是去买基金比较好,而小柒一直主张基金长期定投,我给他做了个回测,假如他当初拿这150万去定投沪深300、中证500、创业板指数基金,结果会怎样呢?


我把第一笔定投时间设在2019年4月17日,当时大盘正好来到年内的高点,这也很符合他一路倒霉的经历。


每只基金设置周定投,每期投入3500元,至2022年1月4日赎回。总投入149.1万,期末总资产189.6万,盈利40.5万。


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150万没有变成三四百万,但一来省心省力,不会像炒新股那般刺激到心态彻底崩了;二来他150万躬身入市是为了扳回头一次亏的20万,那这个定投组合已经做到了。


有老铁可能会说,能亏几十万上百万的都是有钱人,这点钱对他们来说也不过是小菜一碟,没啥好担心的。


非也非也,这哥们后边说到,这些钱都是血汗钱,亏这么多钱谁心里也不好受。亏这150万等于白干5年,50多岁的人,没机会翻身了,认赌服输离开股市。


年轻的时候风险承受能力高,年轻即资本,即使亏掉了也有东山再起的机会。而上了年纪,心脏受不了那么大的刺激,血亏一次也再难翻身,不一定能等得到那个机会了。


所以,股市、权益基金很诱人,但也得量力而行,上了年纪最好还是减少权益类资产的配置,让自己晚上能睡好觉,白天能吃好饭,别在投资上瞎折腾了。


当然啦,也不代表年轻的朋友就可以在股市满仓瞎炒。


如果你是一个投资小白,既不懂技术、也不懂基本面分析,连一家公司的主营业务、市场前景都搞不清楚,小柒还是建议你通过指数基金参与权益市场投资。


就像巴菲特说的:通过定投指数基金,一个一无所知的投资者实际上能够超越大多数专业投资者。


最后,希望这哥们在经历失败后,能真正扭转过往错误的投资思路,做好资产配置~


(免责声明:本文为叶檀财富据公开资料做出的客观分析,不构成投资建议,请勿以此作为投资依据。)


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