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51岁大叔,买特斯拉大赚6倍!结果“翻车了”,被判刑4年,到底发生了什么?

2022-01-11 14:19:12


没收财产金额破亿还要入狱四年2021年1月5日,劳埃德被指控犯有诈骗罪、银行诈骗罪和洗钱罪,他名下的证券、房产被查封。


美国有位51岁大叔,曾经买了特斯拉大赚6倍,盈利超7000万,简直能被称为“民间股神”。

但在政府调查下,这位大叔还是“翻车”了,最终因诈骗罪被抓。

原来,他炒股的钱,是靠诈骗新冠救济金获得的。他骗了千万救济金,不仅买了特斯拉股票,还狂买25套房产。

最近,他的判决结果终于出炉,不仅超亿元财产被没收,还要坐四年牢。

伪造文件骗贷2200万

这名大叔名为安德鲁·艾伦·劳埃德,来自俄勒冈州,现年51岁。

在新冠疫情期间,美国推出了多项救济金以帮助小企业经营,劳埃德恰好就钻了政策的空子。他主要骗取了由小企业管理局(SBA)管理的经济救济计划,包括经济伤害灾难贷款(EIDL)和工资支票保护计划(PPP)等。这些救济项目由冠状病毒援助、救济和经济安全法案(CARES)授权,该法案于2020年3月27日签署成为法律。

他瞒天过海的手段并不是很高科技,主要靠伪造文件。根据法庭文件,从2020年4月开始,劳埃德开始在未经其同意的情况下,使用众多企业名称和亲属及企业合伙人的个人身份信息提交贷款申请。

此外,劳埃德还提交了虚假文件以证明所要求的贷款金额,申请贷款的文件包括多家企业的实际位置、数十名雇员名单以及支付工资总额的证明等。劳埃德提供的虚假文件称,他控制的公司在2019年向员工支付的工资高达470万美元。

根据部分救济项目的要求,如果小企业将其大部分贷款用于员工的工资发放,则无需偿还。

据统计,美国这种无需偿还的小企业贷款总额超过5000亿美元。

据美国司法部官网披露,劳埃德总共提交了九份PPP贷款申请,其中六份被接受,支付金额超过340万美元。劳埃德还提交了许多EIDL贷款申请,其中一个被接受,支付金额达16万美元。

劳埃德共骗得356万美元贷款,折合人民币约2200亿。

买特斯拉股票暴涨6倍

大赚7140万

贷款骗到手之后,劳埃德开始大举投资。

负责劳埃德这一案件的检察官曾表示,劳埃德将骗来的贷款中的180万美元转入了一个股票账户,之后用这些资金购买了15740股特斯拉股票。

据悉,劳埃德2020年购入特斯拉股票时,特斯拉的股价在110美元左右。按照其资金总额除以持股数估算,劳埃德的持股平均成本也很低,约为114美元/股。

据检察官披露,劳埃德持有的特斯拉股票价值后来飙升到了1300万美元。这意味着,劳埃德买特斯拉大赚了1120万美元(约合7140万人民币),赚了6.2倍。而即使赚的再多,还是会被全部没收,劳埃德费尽心机但最终还是竹篮打水一场空。

如今,特斯拉股价已经突破1000美元,与114美元的价格相比大涨8倍,但劳埃德早已被抓,没能创造大赚8倍的传奇。

51岁大叔,买特斯拉大赚6倍!结果“翻车了”,被判刑4年,到底发生了什么?

除了股票,劳埃德还用其他资金在俄勒冈州和加州购买了25处以上的房产。

近两年,美国的房价涨得也很猛,劳埃德骗贷买房应该也赚了不少。此前,美国联邦住房金融局房价指数(FHFA HPI)周的数据显示,从 2019 年第四季度到 2020 年第四季度,美国房价飙升 10.8%。2021年1月至10月,标普CoreLogic Case-Shiller美国房价指数上涨了19.1%,创下了45年来的最大增幅。

没收财产金额破亿

还要入狱四年

2021年1月5日,劳埃德被指控犯有诈骗罪、银行诈骗罪和洗钱罪,他名下的证券、房产被查封。2021年6月6日,他又被指控通过银行诈骗、洗钱和加重身份盗窃来取代犯罪信息。2021年6月17日,劳埃德对所有三项指控认罪。

据美国司法部网站,这名男子最终被判4年联邦监狱监禁,外加5年的“监督释放”(supervised release)。他还被没收了超过1800万美元(约合1.15亿人民币)的股票和财产,并被勒令支付400万美元(约合2550亿人民币)的赔偿金。

51岁大叔,买特斯拉大赚6倍!结果“翻车了”,被判刑4年,到底发生了什么?

劳埃德的同谋拉塞尔·安东尼·肖特(Russell Anthony Schort)也因类似行为与劳埃德一起被起诉。索尔特承认银行诈骗罪,同样被判处关入联邦监狱,并被要求支付294552美元的赔偿金。

在疫情期间,美国社会中诈骗救济金的案件层出不穷。据中国经济网此前报道,美国司法部曾公布国内疫情暴发半年以来的57起骗取补助金案件。有些人打起了小算盘,通过虚构企业,提供虚假和不实的雇用信息骗取补助性贷款。他们在获得贷款后,往往将资金用于奢侈品的个人购买和消费。骗取的金额从3万美元到2400万美元不等。在媒体披露的案件中,一位居住在佛罗里达州迈阿密的男子就非法获得400万美元的贷款,并将部分资金用于购买兰博基尼的跑车。

本文源自中国基金报